الصندوق والخزينة
فتح وإغلاق الصناديق، الجرد، حدود العهد النقدية، تسليم المفاتيح، الفروقات النقدية، ومسؤولية أمين الصندوق.
لشركات الصرافة والتحويلات المالية
لائحة داخلية لشركات الصرافة والتحويلات المالية
شركة الصرافة تحتاج إلى نظام داخلي دقيق يحكم الصناديق والخزائن والحوالات والفروع والعهد النقدية وسرية بيانات العملاء والصلاحيات والرقابة؛ حتى تكون كل عملية موثقة ومسؤولية كل موظف محددة.
سعر خاص للخدمة
ابدأ تنظيم منشأتك بلائحة داخلية متكاملة
لائحة متخصصة مصممة بحسب نشاط شركة الصرافة، تشمل تنظيم العمليات النقدية والحوالات والرقابة والسرية والامتثال، مع 60 نموذجًا إداريًا جاهزًا للتخصيص.
- إعداد حسب النشاط
- محتوى ونماذج متكاملة
أهم محاور لائحة شركات الصرافة
تنظيم تشغيلي وإداري يربط مسؤولية الموظف بالصلاحية والسجل والمستند المؤيد لكل عملية.
الحوالات والعمليات
إرسال الحوالات وصرفها وتعديلها وإلغاؤها، مراجعة البيانات، توثيق العملية، ومعالجة الأخطاء والتسويات.
العملاء والامتثال
التحقق من هوية العميل، حفظ المستندات، الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها، والالتزام بإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
أسعار الصرف والسيولة
صلاحية اعتماد الأسعار وتحديثها، إدارة السيولة، تغذية الفروع، والتحويل الآمن للنقد بين الصناديق والخزائن والفروع.
الأنظمة والبيانات
حسابات المستخدمين وكلمات المرور والصلاحيات وسجلات العمليات والنسخ الاحتياطي وسرية بيانات العملاء.
الفروع والرقابة الداخلية
التقارير اليومية، المطابقات، التسويات بين الفروع، المراجعة المفاجئة، رفع المخالفات، واستمرارية العمل والطوارئ.
محتويات اللائحة الداخلية لشركات الصرافة والتحويلات المالية
الفصل الأول
التعاريف والأحكام العامة.
الفصل الثاني
الحوكمة والصلاحيات والتفويض.
الفصل الثالث
نظام التوظيف والتعيين وعقود العمل.
الفصل الرابع
نظام أوقات العمل والحضور والعمل الإضافي.
الفصل الخامس
نظام الإجازات.
الفصل السادس
لائحة الأجور والمرتبات والبدلات والاستحقاقات القانونية.
الفصل السابع
تقييم الأداء والترقيات والحوافز.
الفصل الثامن
نظام التأهيل والتدريب.
الفصل التاسع
الواجبات والمحظورات والسرية وتعارض المصالح.
الفصل العاشر
نظام الأمن والسلامة والصحة المهنية والطوارئ.
الفصل الحادي عشر
النظام المالي والمشتريات والعهد والأصول.
الفصل الثاني عشر
أمن المعلومات وحماية البيانات واستخدام الأنظمة.
الفصل الثالث عشر
الشكاوى والتظلمات والتحقيقات.
الفصل الرابع عشر
لائحة المخالفات والجزاءات الإدارية.
الفصل الخامس عشر
انتهاء الخدمة والتسوية النهائية.
الملحق (أ)
جدول الأحكام والنسب والمبالغ القانونية.
الملحق (ب)
النصوص القانونية المرجعية.
الفصل السادس عشر
النماذج الإدارية المعمول بها.
الفصل السابع عشر
هيكل الرقابة الداخلية والفصل بين الصلاحيات واعتماد العمليات المالية.
الفصل الثامن عشر
إدارة الصناديق والخزائن والعهد النقدية والجرد والفروقات.
الفصل التاسع عشر
تنظيم الحوالات المالية وإجراءات الإرسال والصرف والتعديل والإلغاء.
الفصل العشرون
التحقق من العملاء وحفظ السجلات والإبلاغ عن العمليات المشتبه بها.
الفصل الحادي والعشرون
إدارة أسعار الصرف والسيولة والتحويلات النقدية بين الفروع.
الفصل الثاني والعشرون
أمن الأنظمة والصلاحيات الإلكترونية وحماية بيانات العملاء واستمرارية العمل.
الفصل الثالث والعشرون
مطابقة الحسابات والتسويات والتقارير اليومية والتفتيش والمراجعة الداخلية.
النماذج الإدارية المعمول بها
تعتمد النماذج الآتية جزءًا من هذه اللائحة، ويجوز للمنشأة إضافة بيانات أو حقول تتفق مع طبيعة نشاطها دون الإخلال بالحقوق القانونية أو بالإطار العام للنموذج.
النموذج 1
استمارة طلب وظيفة.
النموذج 2
استمارة بيانات مرشح للوظيفة.
النموذج 3
إقرار صحة البيانات المقدمة.
النموذج 4
نموذج ضمانة تجارية.
النموذج 5
نموذج مطابقة ضمانة تجارية.
النموذج 6
عقد عمل.
النموذج 7
قرار تعيين.
النموذج 8
قرار مباشرة عمل.
النموذج 9
طلب إجازة.
النموذج 10
تصريح خروج أثناء الدوام.
النموذج 11
سجل حضور وانصراف.
النموذج 12
تقرير الغياب والتأخير والإجازات.
النموذج 13
استمارة تقييم الأداء الوظيفي.
النموذج 14
خطة تدريب وتأهيل.
النموذج 15
تسليم عهدة عينية.
النموذج 16
تسليم جهاز حاسوب.
النموذج 17
تسليم مفاتيح أو بطاقة دخول.
النموذج 18
محضر تسليم واستلام صندوق أو وردية.
النموذج 19
محضر جرد صندوق وإثبات فائض أو عجز نقدي.
النموذج 20
نموذج اعتماد أو تحديث سعر صرف.
النموذج 21
كشف الإغلاق والتسوية اليومية للصندوق.
النموذج 22
كشف مطابقة وتسوية حسابات الفروع.
النموذج 23
محضر فتح أو إغلاق خزينة وتسليم مفاتيحها.
النموذج 24
طلب سلفة نقدية.
النموذج 25
طلب صرف عهدة نقدية.
النموذج 26
استمارة تصفية عهدة نقدية.
النموذج 27
أمر نقل نقد بين الصندوق والخزينة أو الفروع.
النموذج 28
طلب تعديل أو إلغاء حوالة مالية.
النموذج 29
قسيمة صرف راتب.
النموذج 30
كشف راتب.
النموذج 31
إقرار استقطاع من الأجر.
النموذج 32
تعهد سرية المعلومات.
النموذج 33
نموذج التحقق من هوية العميل وحفظ مستنداته.
النموذج 34
بلاغ داخلي عن عملية مالية مشتبه بها.
النموذج 35
تقرير خطأ تشغيلي أو واقعة مالية.
النموذج 36
تصريح عمل إضافي.
النموذج 37
تكليف بعمل ليلي أو وردية.
النموذج 38
إقرار بالاطلاع على اللائحة.
النموذج 39
لفت نظر كتابي.
النموذج 40
إنذار كتابي.
النموذج 41
محضر تحقيق إداري.
النموذج 42
قرار جزاء إداري.
النموذج 43
طلب تظلم.
النموذج 44
قرار إنهاء خدمة.
النموذج 45
إخلاء طرف داخلي.
النموذج 46
إخلاء طرف خارجي.
النموذج 47
محضر تسليم واستلام وظيفة.
النموذج 48
كشف جرد الأصول.
النموذج 49
محضر نقص أو تلف عهدة.
النموذج 50
قرار نقل إداري.
النموذج 51
قرار تثبيت وظيفي.
النموذج 52
شهادة خبرة وقطع علاقة عمل.
النموذج 53
طلب استقالة.
النموذج 54
تسوية مستحقات نهاية الخدمة.
النموذج 55
استكمال وثائق وظيفية ناقصة.
النموذج 56
استمارة محتويات ملف وظيفي.
النموذج 57
تقييم فترة الاختبار.
النموذج 58
إفصاح تعارض مصالح.
النموذج 59
إبلاغ عن مخالفة أو شبهة.
النموذج 60
محضر اجتماع إداري.